下面是小编为大家整理的2022年度合规教育年大讨论（完整）,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
合规教育年大讨论4篇
【篇1】合规教育年大讨论
叶城县支行合规大讨论会议纪要会议时间:10月26日会议地点：行长办公室参会人员：叶城县支行行长凯赛尔、副行长米娜瓦尔·托合提、支行各部室（班组）负责人、风险联络员等全体员工主持：凯赛尔记录：杨晓慧请假人：无2013年10月26日，凯赛尔行长主持了合规大讨论活动第二次学习。一、凯赛尔行长要求各部室、各班组集中查找违规问题全行各级机构要从违规意识、违规决策、违规操作三个方面，结合本部门、本班组的实际情况，对照**区分行2013年“强化风险管理年”活动现场检查、各部门检查所下发的问题确认书、整改通知书、检查报告以及通报等，查找重点违规问题及其外在表现形式二、违规意识方面：（1）违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展；
（2）违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新；
（3）违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；
（4）违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；
（5）违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”；
（6）违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。要求逾期较高的支行认真分析剖析。
【篇2】合规教育年大讨论
银行合规文化大讨论学习总结
近几年来，我们国家加大了金融改革的力度，中国工商银行等到几家国有大型商业银行完成相继股份制改造，金融竞争日益激烈。作为四大国有商业银行之一的农行，我们将面临前所未有的机遇和挑战。开展“合规文化建设”是塑造良好的企业形象、参与有序竞争、有效开拓业务经营，是实现可持续发展的重要课程。
合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体系，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。
合规就是银行的经营活动必须遵循法律、法规的范畴，必须以准则、规章为准绳，这是客观规律，违背科学的发展观必然会受到严厉的惩罚。
“合规应该成为农行文化的一部分”。银行业作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展。“合规应被视为农行内部的一项核心管理活动”，人是银行经营管理的第一要素，人性的好坏，对农行业控制风险具有很大的影响，营建合规文化需要以人为本，人性管理合规化，同样能降低风险，对促进农银行合规文化的建设具有重要的意义。
早在20世纪末期，“合规官”这个职务就已开始在北美洲出现，它主要是保证公司的经营符合法律、符合规范、符合道德标准；
负责全球的合规经营管理，向公司内控风险指导委员会和股东汇报工作，让他们及时了解公司的运营风险，制定规程，避免风险的发生。合规官的一个重要职能就是监督检查，特别是规范金融、保险代理人的市场行为，维护公司的信誉和品牌形象。如何教育引导员工循规蹈矩，西方人有一整套的设计，市场开发、人力资源管理，流程管理，计划管理等等，统统都是校正你的习惯的。一个公司里面所有人都有好习惯，这个公司的风险就很小，如果很多人的习惯不好，就会出很多的问题。所以说西方的管理是解决习惯问题的。
而在我国，怎么样能够把一个国有企业里面所有的人都调教成大家都为这个企业的发展而去工作呢？这个对中国人来说是件相当难的事。员工没有职业规划，无法尽心尽力去做事，不能像经营自己的事业一样去经营当前的职业，做不到以企业为家（虽然许多企业在倡导以企业为家的理念，但事实上很难实现），而是以自身利益为重，价值观上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不体会“企荣我荣，企衰我耻”，这种短期化行为非常明显。大家的短期行为，会造成对企业发展的风险。
合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体系，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。
银行合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根植到员工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为全行员工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的企业风险文化。首先是领导班子率先垂范，严格按照规章制度办事，做员工的楷模，带动和影响全行员工。其次是不断地向员工灌输稳健经营、合规操作的思想，利用各种机会，如员工大会、部门会、座谈会等等，使员工树立合规经营、规范操作的意识。再就是经常性地开展法制教育和法律、法规、行规的学习活动，把学习与考核、评价相结合，强化提高合规教育学习效果。最后是要在激励机制上有所创新，人性的培育、激发在一定意义上是难于用金钱实现的。
总之，银行合规文化教育应加强员工的人性管理，从员工的人生观和世界观着手，端正态度和思想，把胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”做为道德行为建设的标准，牢固树立并自觉践行社会主义荣辱观，使员工真实做到以银行为家，真实理解“行荣我荣，行衰我耻”的价值理念，培养良好的职业道德和行为操守，真正做到合法、合规。
因此，让我们从每个人，每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念，倡导“法治文化”摒弃“人治文化”。秉承“三铁”传统，致力集约经营，共同营造合规的氛围，创造合规环境，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。在整个农行形成合规光荣，违规可耻的风尚！
沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。最后让我们大家携起手来,营造合规文化、打造合规农行，向着“3510”的奋斗目标扬帆远航！
【篇3】合规教育年大讨论
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告
本人XXX，根据WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观;在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是三法一指引贷款新规;在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。
二、存在的问题
(一)在学习上。主要是自学意识不强，没有钉子精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。
(二)在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等 。
(三)在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实;借款借据存在未按要求每天入库保管等。
三、原因分析
一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。
二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。
三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。
四、整改措施
一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。
三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是贷款新规操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证(借款借据)的相关交接和领用。
总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告
近日,农行将军支行组织开展了合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得:
一、合规建设务必有完善的管理制度体系,务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机 制作为基础, 我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题, 从教育、 制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全 行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自我,合规是严肃的爱,是一种对每个人负职责的爱。
二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代 替管理,以感情代替原则,理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做, 就能取得事半功倍。
合规就像红绿灯, 你遵守它, 它就会保护你。
很多人都认为一提到合规, 就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在理解合规管理时总会自觉或不自 觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文化是立行之本,经营之本, 合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三、在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给事故留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。
我们要经常参加一些学内控制度,创合规文化的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四、合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程,我们大家务必再接再厉,结合日常业 务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀的银行带给强有力的合规文化支撑!
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告
为贯彻落实《省联社合规文化建设年活动方案》的精神，本人认真学习和领会。通过学习讨论，充分了解了本次活动的重要意义。明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与省联社下发的文件精神，加强理论学习，牢固思想防线。
1、提高政治意识。能够深入学习三个代表重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成里工作任务。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到六无标准;五是能够严格按照综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实三防一保，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护全行的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作上我严肃认真，尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，任劳任怨，能够认真遵守*****农村合作银行的各项规章制度，严格约束自己。作为一名事后监督工作人员，每天逐笔核对各柜员的流水账、日终凭证、汇总机构日结凭证，做好装订归档工作，登记事后监督工作日志和事后监督检查登记簿，积极协助库管员做好现金调运工作，主动配合委派会计做好内勤工作，完成领导交给的其他工作。每周三做好领导带班日志和文明服务检查登记工作，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记自重、自省、自警、自励的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研本职工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。三是工作缺乏创新，按部就班。许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验。
四、今后的努力方向
一是始终坚持学习业务知识，不断为自己充电，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对安徽*****农村合作银行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
【篇4】合规教育年大讨论
银行内控合规大讨论简报合规大讨论心得体会_加强内控制度建设,,提高风险防范能力
加强内控制度建设提高风险防范能力——“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论心得体会省行在全省范围内开展了“进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论”活动，这在当前我行股改上市的攻坚阶段，积极构建和谐工行的新形势下，具有十分重要的意义和积极推动作用。借助此次大讨论活动，笔者就我行股份制改造过程中的内控防范工作，发表自己一些粗浅的看法。
随着银行股份制改革不断提速发展，加快和强化内控风险防范，建立有效的内控风险防范机制尤其重要。针对当前金融机构的犯罪活动连接不断，无论是银行内部的贪污、贿赂、挪用还是外部的诈骗、抢劫、盗窃，都对银行股份制改革产生了极坏的影响。如何抓好银行内控风险防范工作是当前银行经营发展中亟待研究和解决的首要任务，为防范内控风险，提高银行全员内控防范能力，在转型中应时刻敲响加强内控管理和案件防范的警钟，进一步严格内控外防、确保经营安全作为首要任务，才能为银行的股份制改革和稳健运营创造良好的内外部环境。
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一、银行股改中内控风险防范存在的问题和原因从我行20多年来的业务日新月异发展中的理论创新及金融实务来看，内控风险防范中主要存在以下突出问题：（一）内控风险教育不到位，员工内控防范意识不强。近年来，基层行通过各种办法、方式对员工进行了一系列的规章制度及操作规程学习和培训，但因内控风险教育不到位、员工防范意识不强，个别员工的人生观、世界观、价值观扭曲而出现的内控风险、操作风险等还是屡禁不止。个别员工违反规章制度和操作规程进行操作，以牺牲制度和纪律为代价，不惜用习惯代替制度、以信任代替纪律，从而给犯罪分子提供了作案的“时间”和“空间”。
（二）没有真正理解执行制度的必要性。目前有相当一部分员工在制度执行中，只知道制度规定或只知道机械地操作，却并不明白为什么要这样去操作，而在执行制度中只有知其然，知其所以然，才能自觉地、理智地从本质上去执行制度，而不是机械地或为应付检查而执行制度。在业务办理中经常需要上级柜员授权，而上级柜员只盲目地在计算机中简单地授权，没起到授权前复查的作用，也没起到授权中监督、控制的作用。在不同岗位之间的业务办理中，总有一些人觉得熟人熟事，不好打破情面，于是就以“信任代替制度”，自行简化的
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程序办理业务。该登记的，就不登记了；
该检查的，就不检查了，使规章制度没有得到持之以恒的执行。
（三）制度的建设跟不上业务发展的步伐。随着综合化改革的深入，体现最突出的问题就是部分规章制度与新业务不配套，已不适应网点综合化改革的需要，部分规章制度已成为改革的障碍和“瓶颈”，起不到应有的风险防范的作用，反而制约了业务的开展。如会计与储蓄业务不同的规章制度和核算要求，在业务办理过程中依据各自的执行标准，制度执行的不统一有时反造成了制度执行上的“风险点”。
（四）内控制度不健全，内部管理不到位。随着银行业务的不断发展，在现行银行内部管理和操作中，一些规章制度还没有跟上业务发展的需要，内控制度缺乏系统性，存在着一定的滞后性。一些基层行对内控防范工作不重视，存在着重经营、轻防范，一手硬、一手软的问题。一些基层行管理制度没有真正落实到位。从最近工总行通报的几起金融大案看不严格按规章制度办事，内控管理制度落实不到位，管理制度不健全是诱发案件的重要原因。“十案十违章”，“一案多违章”，内控制度落实中存在着这样或那样的漏洞势必会给犯罪分子留下可乘之机。
二、银行转型中内控风险防范的对策针对以上内控风险防范中存在的薄弱环节，笔者认为应当从思想认识、案防教
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育、建章立制、制度约束、责任强化等五个方面入手，进一步强化内控风险防范工作的质量与效果。
一是进一步转变思想观念，提高思想认识，充分认识执行规章制度的重要性和必要性，增强案防工作的紧迫感和责任感。无论是基层负责人还是部门负责人、网点负责人，都要以身作则，率先垂范，在群众中树立榜样作用，才能使规章制度有效执行。其次，要树立确保万无一失的思想意识，在内控制度落实和案件防范中，99个环节都做的好，只有一个环节没做好，发生了案件，所有工作都前功尽弃。这就要求我们在内控管理工作不能忽视每一个细小环节，百分之百地抓好做实。
二是加强员工的思想政治和案防教育，筑牢思想政治防线，增强案防意识和防范能力。人的素质高低，直接影响管理效果，如果没有一支高素质的队伍，内部管理就会失去根基，规章制度也就成了虚设。只有不断加强教育培训，提高队伍素质，才能为各项业务的健康发展提供有力的保证。因此，要切实加强工行职工的法制教育、职业道德教育，建设一支过硬的职工队伍。通过开展好“扫雷工程”“员工行为动态”等活动，用正确的舆论引导人，教育职工树立正确的人生观、世界观和价值观，强基固体，提高员工法制观念和守法意识，警钟长鸣，从思想上控制住内部案件发生的可能性。另一方面要开展多层次、多形式、多内容的业务培训，创造条件让职工熟悉
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新知识，掌握新技能，以提高职工的综合素质能力，使其明白执行规章制度的要点，在业务操作中不是机械被动地执行，而是有意识地防范。三是加强各项规章制度建设。一是在新金融业务开办或业务整合之前，相关制度要跟上，防止业务不熟或分工不清给犯罪分子造成可乘之机。二是修订的规章制度不仅要突出重点、相互制约还要力求简便、实用，在控制风险的同时尽量避免重复操作，使业务人员有精力防范重点部位。三是营造遵章守纪光荣，违规违纪可耻的工作氛围。将制度约束和自我约束有机地结合起来，督促全员养成遵章守纪的自觉性，做到有章必循，违章必究，提高执行制度的原则性和主动性，形成从严治行的良好风气。
四是狠抓制度约束和落实。要建立监督检查机制。着重强化三个结合和六个重点的检查，即：明查与暗查相结合，自查与互查相结合，普查与抽查相结，并对重点部门、重点岗位、重点部位、重点时间、重点人员、重点环节进行不定时巡查，有效地消除各种事故隐患。同时建立严惩机制，强化处理手段，增强震慑力。对于违反规章制度者按照规定进行严惩，杜绝日常的小毛病不断，大毛病不犯的现象。建立案件防范机制。每年年初与各部室负责人、员工层层签订案件防范责任状，落实责任，形成“一损俱损，一荣俱荣”的局面。
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五是实施岗位轮换，细化风险责任。加大对重要岗位和易发案部位员工的轮换力度。柜面业务整合为岗位轮换创造了较大的空间，通过岗位轮换，不仅可以防范风范，还能进一步促进了业务人员掌握更多的业务技能，更好地适应综合业务系统改革的需要。岗位轮换的同时，层层落实风险责任，将风险控制落在实处，做到了“轮”而不“乱”，“换”而不“散”。
三、对提高风险防范、加强内控建设的几点建议在银行转型中建立有效的内控风险防范机制，是确保各项工作目标实现的重要保证，为银行股份制改革正常开展提供了安全保障。在银行转型中应抓好以下五项内控风险防范工作：一是转变经营理念、依法合规经营。合规经营作为一种文化，其核心内容是在经营活动中遵守游戏规则，遵纪守法。依法合规经营不仅是规范经营行为的需要，是有效防范风险的需要，更是商业银行持续发展的内在要求。
二是加强内控风险教育，提高员工内控防范意识。防范内控风险关键在人。在工作中要以人为本，加强员工对防范内控风险知识的学习，采取以会代训、网络学习的形式，加强对员工的内控风险教育，通过认真剖析典型案例，以案释法，认真查找在内控风险防范工作的薄弱环节，针对存在的问题，详细制定解决问题的措施和办法。
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三是加强内控风险管理，提高员工规避风险能力。基层行要建立党总支（支部）统一领导，一把手负总责，其他管理人员各负其责，全员参与的内控风险防范工作机制，层层签订责任状，形成一级抓一级，一级对一级负责的防范体系，强化风险管理，不断提高全员规避风险的能力。
四是加强内控风险监督，提高全员内控自我约束能力。基层行要以各部门签订案件防范责任书为契机，制定风险监督机制，形成上下连动，相互制约、相互监督，一级对一级负责，落实“谁主管、谁负责，谁检查、谁负责”的管理机制，使每位员工的身上都有安全指标和防范责任。
五是加强内控风险预防，提高内控风险管理水平。坚持治标与治本相结合、惩处与教育相结合、防范与改革相结合。内控风险预防应从源头上搞好内控风险防范，即通过教育筑起思想上的防线；
通过法制有效地预防案件；
通过监督制止违法乱纪行为；
通过改革增强案件防范工作能力，从而提高全行内控风险管理水平。
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